Открытие и сопровождение банковских счетов в ОАЭ

Наше многолетнее сотрудничество с банками ОАЭ, знание их требований и комплаенса, опыт cопровождения клиентов в работе с финансовыми учреждениями гарантируют Вам получение надежного расчетного инструмента для успешного ведения Вашего бизнеса.

Оставить заявку
Надежность банковской системы Объединенных Арабских Эмиратов, стабильность местной валюты, отсутствие валютного контроля, надежные и респектабельные банковские учреждения, а также удобное управление счётом из любой точки мира – все это делает ОАЭ одной из самых привлекательных стран для банковского обслуживания. Обратившись в нашу компанию, Вы сможете оперативно открыть корпоративный банковский счёт в ОАЭ и получить экспертное сопровождение в Вашей дальнейшей работе со счётом и взаимодействии с банком.

Почему Вам нужно открыть корпоративный расчетный счет в банке ОАЭ

Стабильность экономики и
престиж страны
Отсутствие инфляции, абсолютная стабильность банковской системы, доверие к юрисдикции, не входящей
в «черные списки» ОЭСР и FATF.
Интеграция в международную финансовую систему
Присутствие в ОАЭ филиалов крупных международных финансовых институтов и наличие представительств банков ОАЭ
в различных юрисдикциях по всему миру.
Расчеты в любой мировой валюте без конвертации
Возможность открытия счета и проведения расчетных операций в долларах, евро, фунтах, юанях и др.,
в том числе внутри страны.
Упрощенная KYC
при расчетах в национальной валюте
Процедура банковской проверки при расчётах с контрагентами в местной валюте (дирхам) осущесствляется по минимальным требованиям.
Свобода расчетов по взаимозачетным операциям
Платежи за третьих лиц в повседневной деятельности компании – обычная практика, которая не причисляется к сомнительным операциям банками ОАЭ.
Отсутствие у резидентов обмена налоговыми данными
Согласно политике ЦБ, банки ОАЭ не осуществляют передачу информации о финансовых транзакциях по счетам в рамках автоматического обмена по CRS.

При открытии банковского счета в ОАЭ Вам понадобятся следующие решения SORP

Регистрация оншорной компании в ОАЭ
Инкорпорация локальной или фризон-компании для открытия счета и проведения банковских транзакций.
Комплексная подготовка к открытию счета
Сбор необходимой документации, подготовка к прохождению процедуры KYC, сопровождение на встрече с офицером банка.
Предоставление офиса
для банковской проверки
Подтверждение наличия реального офиса при открытии корпоративного счета путем аренды площади в БЦ SORP.
Поддержка при работе с банком
Упрощение коммуникации с представителями банка при получении запросов в рамках осуществляемых операций по корпоративному счету.
Обоснование банковских транзакий
Подготовка договоров, актов, обосновывающих транзакции, и аудиторских заключений с целью подтверждения экономической целесообразности операций.
Подтверждение статуса налогового резидента
Прохождение процедур и выполнение требований законодательства для защиты
от автоматического обмена налоговой информацией (CRS).
Тесное сотрудничество SORP Group с ведущими банками ОАЭ, понимание процедур комплаенса финансовых институтов, колоссальный опыт экспертов в различных сферах бизнес-деятельности гарантируют профессиональное сопровождение клиентов при открытии банковских счетов и поддержку при взаимодействии с банком в ходе осуществления операций по счету.

Виды счетов, открываемых банками ОАЭ

В зависимости от резидентского статуса подписанта по счёту банки ОАЭ предоставляют различные виды корпоративных счетов (резидентские и нерезидентские), отличающихся по условиям открытия и последующему обслуживанию.
Резидентские счета
  • Полный перечень доступных банковских услуг, включая кредитование.
  • Низкий порог входа: для открытия счета не требуется внесение депозитов.
  • Достаточным обоснованием для открытия банковского счета является намерение работать с партнёрами из ОАЭ и наличие резидентской визы у подписанта по счету.
  • Отсутствие требований при открытии счета о наличии инвестиционного плана.
  • Упрощенная процедура due diligence, поскольку предварительная проверка инвестора уже была реализована иммиграционной службой.
  • Информация о подписанте-резиденте остается закрытой в рамках положений банковской тайны.
  • Счёт - полноценный инструмент расчетно-кассового обслуживания.
  • Получить консультацию
Нерезидентские счета
  • Не доступен полный перечень банковских услуг, предоставляемых по счету.
  • Высокий порог входа: для открытия счета требуется внесение или подтверждение оборота от 1 млн долларов.
  • Возможным обоснованием для открытия счета является наличие недвижимости и контрагентов в ОАЭ с предварительными договорами о сотрудничестве.
  • Дополнительные требования при открытии счета в виде страхового или инвестиционного плана.
  • Расширенная процедура due diligence подписанта: связь
    и наличие схожего бизнеса за рубежом, тщательная проверка источника происхождения средств.
  • Информация о подписанте-нерезиденте раскрывается в рамках международного обмена по счетам нерезидентов.
  • Счет по сути является электронным кошельком для разовых операций.
Получить консультацию

При открытии корпоративного счета банки требуют:

Наличие реального офиса у компании, ведущей банковские операции в ОАЭ
Банк должен понимать, где сосредоточен центр управления и контроля бизнеса, в рамках которого проводятся банковские операции.
Подтверждение резидентского статуса подписанта по счету
Определение налоговой принадлежности для исключения автоматического обмена банковской информацией.
Обязательный пакет подтверждающих документов в рамках процедуры KYC
Подтверждение источника происхождения средств, представление бизнес-профиля компании и резюме подписанта по счёту.

Основные документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета

Оригинал паспорта подписанта по счету и акционеров
Действующая резидентская виза ОАЭ подписанта по счету
Идентификационная карта (Emirates ID) подписанта по счету
Оригиналы учредительных документов компании и полномочия подписанта
Выписка с личного банковского счета подписанта за последние 6 месяцев
Подтверждение фактического адреса компании
Бизнес-профиль компании c
информацией о ее деятельности
Данные о 3-х компаниях-контрагентах (покупателях и продавцах)
Для компаний старше полугода - несколько контрактов и инвойсов
Обратившись в компанию SORP за получением расчетного инструмента для Вашего бизнеса,
Вы также можете приобрести решение по открытию личного счета для акционеров и директоров компании. Банк затребует оригинал паспорта, выписку с личного счета за последние 6 месяцев и подтверждение центра жизненных интересов (адрес проживания, квитанция за коммунальные услуги и т.п.), который мы также при необходимости поможем Вам организовать.
Получить консультацию

Требования банков ОАЭ в рамках обслуживания корпоративных счетов

Соответствие назначения платежей видам деятельности компании
Банки контролируют, чтобы
транзакции соотносились с
деятельностью, на которую
компании выдана лицензия.
Наличие контрактов и других обосновывающих транзакции документов
В рамках проверки чистоты сделок,
банки требуют сопроводительные
документы по операциям: счета,
договоры, акты, накладные и пр.
Наличие арендованного офиса у компании, зарегистрированной в ОАЭ
Офисное пространство с центром
управления и контроля бизнесом
должно совпадать с юридическим
адресом компании.
Своевременное предоставление информации обо всех
изменениях в компании
Любые изменения в учредительных документах компании, ее структуре, составе акционеров и пр. должны доводиться до сведения банка.
Подтверждение ежегодного продления выданных лицензий
и разрешений
Банк отслеживает, чтобы лицензия
и разрешения от контролирующих
органов на ведение деятельности
компании были действующими.
Наличие действующих
виз у подписантов
по счёту
В случае прекращения действия резидентской визы подписанта,
банк может закрыть счет или
понизить его статус.

SORP – Ваш надёжный партнер для
успешного ведения бизнеса в ОАЭ

Международные стандарты
Конфиденциальные юридические решения для оптимизации налогообложения, сокрытия бенефициаров и защиты от автоматического обмена данными в соответствии со стандартом CRS
Индивидуальный подход
Оптимальное решение задач открытия и сопровождения банковских счетов в объёме требований вашего бизнеса
15 лет на рынке ОАЭ
Экспертные знания и опыт проведения профессиональных консультаций, открытия и комплексного сопровождения компаний в различных отраслях экономики
Банковская поддержка
Помощь в открытии банковских счетов, выборе банка, подходящего для ваших целей, помощь в прохождении процедуры KYC (“Know Your Customer”)
Экспертиза документации
Проверка концепции вашей компании на предмет стратегических и юридических ошибок. Стратегическое партнерство с лучшими юристами ОАЭ и всего мира обеспечат оперативную правовую поддержку вашего бизнеса
Конфиденциальность и безопасность
Обеспечим конфиденциальность Ваших данных и примем меры по надлежащему исполнению действующего законодательства, предоставим решения по корпоративному, налоговому и судебному праву и экономическому присутствию в ОАЭ
Откройте счёт в ОАЭ с экспертами SORP
Оставьте заявку и получите развернутую консультацию специалиста по вопросам
открытия банковского счета.

Мы подберем для Вас наилучший вариант с
учетом потребностей Вашего бизнеса,
проконсультируем по пакету необходимых документов, сопроводим по ходу всей процедуры открытия счета. и окажем комплексную
поддержку в последующей работе со счетом.
Оставить заявку
Спасибо за заявку!
Наш менеджер скоро свяжется с вами.