Открытие банковских счетов в ОАЭ
Наше многолетнее сотрудничество с банками ОАЭ, знание их требований и комплаенса, опыт сопровождения клиентов в работе с финансовыми учреждениями гарантируют Вам получение надежного расчетного инструмента для успешного ведения Вашего бизнеса.
Надежность банковской системы Объединенных Арабских Эмиратов, стабильность местной валюты, отсутствие валютного контроля, надежные и респектабельные банковские учреждения, а также удобное управление счётом из любой точки мира – все это делает ОАЭ одной из самых привлекательных стран для банковского обслуживания. Обратившись в нашу компанию, Вы сможете оперативно открыть корпоративный банковский счёт в ОАЭ и получить экспертное сопровождение в Вашей дальнейшей работе со счётом и взаимодействии с банком.
Почему Вам нужно открыть корпоративный расчетный счет в банке ОАЭ
Стабильность экономики и престиж страны
Отсутствие инфляции, абсолютная стабильность банковской системы, доверие к юрисдикции, не входящей в «черные списки» ОЭСР и FATF.
Интеграция в международную финансовую систему
Присутствие в ОАЭ филиалов крупных международных финансовых институтов и наличие представительств банков ОАЭ в различных юрисдикциях по всему миру.
Расчеты в любой мировой валюте без конвертации
Возможность открытия счета и проведения расчетных операций в долларах, евро, фунтах, юанях и др., в том числе внутри страны.
Упрощенная KYC при расчетах в национальной валюте
Процедура банковской проверки при расчётах с контрагентами в местной валюте (дирхам) осуществляется по минимальным требованиям.
Свобода расчетов по взаимозачетным операциям
Платежи за третьих лиц в повседневной деятельности компании – обычная практика, которая не причисляется к сомнительным операциям банками ОАЭ.
Отсутствие у резидентов обмена налоговыми данными
Согласно политике ЦБ, банки ОАЭ не осуществляют передачу информации о финансовых транзакциях по счетам в рамках автоматического обмена по CRS.
При открытии банковского счета в ОАЭ Вам понадобятся следующие решения SORP
Регистрация оншорной компании в ОАЭ
Инкорпорация локальной или фризон-компании для открытия счета и проведения банковских транзакций.
Комплексная подготовка к открытию счета
Сбор необходимой документации, подготовка к прохождению процедуры KYC, сопровождение на встрече с офицером банка.
Предоставление офиса для банковской проверки
Подтверждение наличия реального офиса при открытии корпоративного счета путем аренды площади в БЦ SORP.
Поддержка при работе с банком
Упрощение коммуникации с представителями банка при получении запросов в рамках осуществляемых операций по корпоративному счету.
Обоснование банковских транзакций
Подготовка договоров, актов, обосновывающих транзакции, и аудиторских заключений с целью подтверждения экономической целесообразности операций.
Подтверждение статуса налогового резидента
Прохождение процедур и выполнение требований законодательства для защиты от автоматического обмена налоговой информацией (CRS).
Видеопрезентация нашей компании
Виды счетов, открываемых банками ОАЭ
В зависимости от резидентского статуса подписанта по счёту банки ОАЭ предоставляют разные виды корпоративных счетов (резидентские и нерезидентские), отличающиеся по условиям открытия и последующего обслуживания.
Резидентские счета
- Полный перечень доступных банковских услуг, включая кредитование.
- Низкий порог входа: для открытия счета не требуется внесение
депозитов. - Достаточным обоснованием для открытия банковского счета является намерение работать с партнёрами из ОАЭ и наличие резидентской визы у подписанта по счету.
- Отсутствие требований при открытии счета о наличии инвестиционного плана.
- Упрощенная процедура due diligence, поскольку предварительная проверка инвестора уже была реализована иммиграционной службой.
- Информация о подписанте-резиденте остается закрытой в рамках положений банковской тайны.
- Счёт - полноценный инструмент расчетно-кассового
обслуживания.
Нерезидентские счета
- Не доступен полный перечень банковских услуг, предоставляемых по счету.
- Высокий порог входа: для открытия счета требуется внесение или подтверждение оборота от 1 млн долларов.
- Возможным обоснованием для открытия счета является наличие недвижимости и контрагентов в ОАЭ с предварительными договорами о сотрудничестве.
- Дополнительные требования при открытии счета в виде страхового или инвестиционного плана.
- Расширенная процедура due diligence подписанта: связь и наличие схожего бизнеса за рубежом, тщательная проверка источника происхождения средств.
- Информация о подписанте-нерезиденте раскрывается в рамках международного обмена по счетам нерезидентов.
- Счет по сути является электронным кошельком для разовых операций.
При открытии корпоративного счета банки требуют:
Наличие реального офиса или места проживания
Банк должен понимать, где сосредоточен центр управления и контроля бизнеса, в рамках которого проводятся банковские операции.
Подтверждение резидентского статуса подписанта по счету
Определение налоговой принадлежности для исключения автоматического обмена банковской информацией.
Обязательный пакет подтверждающих документов в рамках процедуры KYC
Подтверждение источника происхождения средств, представление бизнес-профиля компании и резюме подписанта по счёту.
Основные документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ
Оригинал паспорта подписанта по счету и акционеров
Действующая резидентская виза ОАЭ подписанта по счету
Идентификационная карта (Emirates ID) подписанта по счету
Оригиналы учредительных документов компании и полномочия подписанта
Выписка с личного банковского счета подписанта за последние 6 месяцев
Подтверждение фактического адреса компании
Бизнес-профиль компании c информацией о ее деятельности
Данные о 3-х компаниях-контрагентах (покупателях и продавцах)
Для компаний старше полугода - несколько контрактов и инвойсов
Требования банков ОАЭ в рамках обслуживания корпоративных счетов
Соответствие назначения платежей видам деятельности компании
Банки контролируют, чтобы транзакции соотносились с деятельностью, на которую компании выдана лицензия.
Наличие контрактов и других обосновывающих транзакции документов
В рамках проверки чистоты сделок, банки требуют сопроводительные документы по операциям: счета, договоры, акты, накладные и пр.
Наличие арендованного офиса у компании, зарегистрированной в ОАЭ
Офисное пространство с центром управления и контроля бизнесом должно совпадать с юридическим адресом компании.
Своевременное предоставление информации обо всех изменениях в компании
Любые изменения в учредительных документах компании, ее структуре, составе акционеров и пр. должны доводиться до сведения банка.
Подтверждение ежегодного продления выданных лицензий и разрешений
Банк отслеживает, чтобы лицензия и разрешения от контролирующих органов на ведение деятельности компании были действующими.
Наличие действующих виз у подписантов по счёту
В случае прекращения действия резидентской визы подписанта, банк может закрыть счет или понизить его статус.
SORP – Ваш надёжный партнер для ведения успешного бизнеса в ОАЭ
Откройте счёт в ОАЭ с экспертами SORP
Мы подберем для Вас наилучший вариант с учетом потребностей Вашего бизнеса, проконсультируем по пакету необходимых документов, сопроводим по ходу всей процедуры открытия счета и окажем комплексную поддержку в последующей работе со счетом.