Банки ОАЭ – гарантия конфиденциальности бизнеса

С 1 июля 2014 в РФ отменена банковская тайна. Можно ли защитить сведения составляющие банковскую тайну? Банки ОАЭ – гарантия конфиденциальности бизнеса.

С недавнего времени, а именно с 1 июля 2014 года, все финансово-кредитные организации (банки, кредитные союзы, инвестиционные фонды и т.д.) обязаны оперативно предоставлять в налоговые органы сведения, составляющие банковскую тайну, о своих как корпоративных так и частных клиентах. К таким сведениям относится информация о счетах, вкладах и займах физических и юридических лиц. Кроме налоговых органов доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну могут получить Бюро кредитных историй, Агентство по страхованию вкладов, Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования, Счетная палата, таможенные органы, суды, судебные приставы и следственные органы. Перечень организаций, получающих доступ к банковской тайне постоянно растет.

Можно ли защитить сведения, составляющие банковскую тайну в РФ?

Однозначный ответ — нет. Разглашение банковской тайны о счетах и операциях физических и юридических лиц производится в случаях и порядке, которые установлены законом.

Отмена банковской тайны в России приведёт к тому, что операции, совершаемые по счетам частных клиентов, будут оперативно проверяться налоговыми органами и другими структурами, имеющими по закону доступ к банковской тайне, а корпоративные клиенты банков отныне не смогут рассчитывать на конфиденциальность финансовой информации о компании, ее учредителях, клиентах и т.д., что ставит под угрозу ведение бизнеса и его безопасность в целом.

Единственным возможным выходом из сложившейся ситуации является открытие банковского счета и использование его для проведения финансовых операций в стране, банки которой не обязаны предоставлять органам РФ сведения составляющие банковскую тайну. До недавнего времени особой популярностью пользовались швейцарские, австрийские и некоторые азиатские банки (например банки Сингапура). Но с учетом введенных западными странами санкций против Российской Федерации, а так же в связи с усилением борьбы с отмыванием денежных средств во всем мире, клиенты из России стали тщательней проверяться и в итоге чаще всего получать отказ в открытии счетов.

Исследование компании SORP.AE показало, что на сегодняшний день только Объединённые Арабские Эмираты являются оптимальной юрисдикцией для открытия счета в иностранном банке. Открыть банковский счет в ОАЭ могут как физические, так и юридические лица. Открытие счетов для юридических лиц – нерезидентов ОАЭ на практике оказывается более сложным. Поэтому проще и быстрее зарегистрировать компанию в одной из свободных экономических зон ОАЭ и открыть на нее банковский счет, через который проводить необходимые финансовые операции.

В свете отмены банковской тайны и усиления контроля за финансовыми операциями клиентов банков России, работа с Эмиратскими банками — реальный выход из ситуации. Прежде всего, открытие счетов в банках ОАЭ позволит защитить информацию об операциях компании и ее владельцах, благодаря соответствующей политике финансовых учреждений Эмиратов. Банковская тайна в ОАЭ – это не пустой звук, разглашение банковской тайны здесь карается по закону. Это абсолютно легально и безопасно, благодаря подписанному договору о поощрении и взаимной защите капиталовложений между ОАЭ и Россией (2010 г.). Кроме того, ОАЭ не входят в «черный список» ФАТФ и работают практически со всем миром на основе договоров, среди которых — соглашения об избежании двойного налогообложения и защите инвестиций. Проведенные сотрудниками SORP.AE консультации с банками ОАЭ показали, что финансовые учреждения страны не собираются вводить санкции против российских клиентов, ровно, как и какие-либо ограничения на работу с Россией.

Подводя итог, можно сказать, что открытие банковского счета или компании со счетом в ОАЭ, позволит Тебе обезопасить свой бизнес, заручиться гарантиями банков ОАЭ о конфиденциальности информации о финансовой деятельности компании и ее бенефициарах.

Обратись сейчас в компанию SORP.AE, и наши сотрудники оперативно помогут тебе открыть банковский счет или компанию со счетом в ОАЭ. Легальный и безопасный бизнес без налогов – это действительность, доступная уже сегодня.
SORP.AE
x
Меню сайта